Accidents de moto dans les États « no fault » : guide État par État
Qui paie les frais médicaux des motards et de leurs passagers dans chaque État « no fault »
Imaginez une motarde d’Albany, dans l’État de New York, qui paie une assurance complète pour la voiture familiale. Un conducteur tourne à gauche en travers de sa voie, et elle chute lourdement. À l’hôpital, elle présente sa carte d’assurance auto, persuadée que sa couverture « no fault » prendra en charge les factures.
Mais la couverture « no fault » obligatoire pour les voitures dans l’État de New York exclut toute personne à moto ; son contrat auto ne paiera donc pas [2].
Ce guide couvre 12 États et Porto Rico, qui ont des lois « no fault » ou sur la PIP. D’autres États peuvent avoir des règles sur la PIP que nous n’avons pas traitées. Pour chaque territoire, nous avons cherché la règle applicable au motard, au passager et au piéton heurté par une moto.
Comment l’assurance « no fault » traite les motos
Dans un système « no fault », votre propre contrat paie vos frais médicaux et certaines autres pertes après un accident, jusqu’à un plafond, quel que soit le responsable. Cette couverture s’appelle la protection contre les dommages corporels (PIP). Certains États parlent de perte économique de base ou de prestations de réparation de base. Un guide de 2011 destiné aux consommateurs, publié par la National Association of Insurance Commissioners (NAIC), note que la PIP peut aussi payer la perte de salaire et les frais d’obsèques [8].
En contrepartie, de nombreux États « no fault » limitent les cas où vous pouvez poursuivre l’autre conducteur pour le préjudice moral (pain and suffering). Il peut falloir une blessure grave ou des frais médicaux dépassant un certain montant [9]. Certains États laissent le choix. En Pennsylvanie, les conducteurs choisissent entre le « limited tort » et le « full tort ». Au New Jersey, ils choisissent une option relative aux poursuites [10, 6].
Pourquoi les motos sont en dehors du système
La plupart de ces lois rattachent la PIP à la notion de « véhicule à moteur », et plusieurs la définissent de façon à exclure les motos. La loi « no fault » de la Floride couvre les véhicules à quatre roues ou plus [11]. Celle du Minnesota exclut tout véhicule de moins de quatre roues. Celle du Dakota du Nord exige plus de trois roues porteuses [3, 12]. Le département des assurances du Michigan indique que sa loi « no fault » considère expressément les motos comme autre chose qu’un véhicule à moteur [1].
Cela laisse un vide entre vos contrats. Votre contrat moto ne comprend peut-être que la responsabilité civile exigée par l’État. La responsabilité civile ne paie que les dommages que vous causez aux autres [3, 1].
État par État : ce que nous avons confirmé
Nous avons vérifié chaque ligne à partir d’une loi, d’une règle d’assurance, d’un guide d’une autorité de contrôle ou d’une décision de justice le 30 octobre 2026. Le département des assurances de votre État et votre contrat ont le dernier mot.
Comparaison établie par la Safety Behind the Wheel Foundation
États « no fault » et blessures à moto, en octobre 2026
| État | Blessures du motard | Passager | Remarques et source |
|---|---|---|---|
| Floride | La PIP auto n’est pas tenue de vous couvrir | Comme pour le motard | La PIP est conçue pour les véhicules à quatre roues ou plus [11] |
| Hawaï | Pas de PIP, sauf si le contrat auto l’inclut expressément | Comme pour le motard | Les contrats moto doivent comprendre la responsabilité civile [13] |
| Kansas | La PIP est incluse dans le contrat moto, sauf refus écrit du propriétaire | La PIP moto couvre les passagers, sauf refus | Un contrat auto peut vous exclure sur un autre véhicule que vous possédez [14] |
| Kentucky | Aucune prestation, quelle que soit la source, sauf si elle a été souscrite pour la moto ou par vous | Comme pour le motard | Les assureurs moto doivent la proposer ; les limites aux poursuites ne s’appliquent pas aux demandes des passagers [9] |
| Massachusetts | PIP moto non obligatoire ; aucune via un contrat auto du foyer | Mêmes règles pour les « invités » | Les contrats moto doivent verser la PIP aux piétons heurtés [4] |
| Michigan | PIP d’abord auprès de l’assureur de l’autre véhicule, s’il y en avait un | Même ordre que pour le motard | Accident seul : assurance santé ou garantie des frais médicaux de la moto [1] |
| Minnesota | Non, même si une voiture était impliquée | Non ; la règle vise toute personne sur la moto | Les piétons heurtés par une moto peuvent obtenir des prestations [3] |
| New Jersey | Pas de PIP via un contrat auto | Non, d’après la formulation de la loi | Les contrats moto doivent verser la PIP aux piétons heurtés ; l’option de poursuite d’une voiture peut vous lier [6, 15, 7] |
| New York | Non ; la PIP auto exclut toute personne à moto | Non | L’avenant moto paie les personnes extérieures à la moto [2, 16] |
| Dakota du Nord | Non, d’après la formulation que nous avons lue | Non, pour la même raison | Le contrat auto vous paie si vous êtes heurté à pied par une moto [12] |
| Pennsylvanie | Pas de prestations directes pour les conducteurs | Non ; les occupants sont exclus | Une personne heurtée par une moto peut faire une demande sur son contrat (affaire de 1989) [10, 5] |
| Utah | Pas de PIP pour les propriétaires et conducteurs à moto (texte antérieur à mai 2026) | Non confirmé | Une nouvelle version est entrée en vigueur le 6 mai 2026 ; non examinée [17] |
| Porto Rico | Pas de couverture ACAA sans mention moto sur votre permis | Semble couvert ; non confirmé | Le régime public ACAA couvre largement les véhicules à moteur [18] |
En octobre 2026. Chaque ligne repose sur les sources qui y sont citées, vérifiées le 30 octobre 2026. « Non confirmé » signifie que nous n’avons trouvé aucune source primaire ; vérifiez auprès du département des assurances de votre État et dans votre contrat.
Comment les règles s’appliquent aux motards et aux passagers
Les États où la PIP auto s’arrête à la moto
La couverture PIP obligatoire pour les voitures dans l’État de New York exclut toute personne se trouvant sur une moto. Cela inclut le fait d’y monter ou d’en descendre [2]. Le motard et le passager sont donc exclus. Une décision de 2024 dans l’État de New York relève une exception : le conducteur d’une moto à usage limité de classe C, dont la vitesse maximale est de 20 mph (environ 32 km/h) ou moins, peut y avoir droit [16].
En Floride, une règle d’assurance de l’État précise que la PIP n’a pas à couvrir les personnes se trouvant dans un véhicule qui ne correspond pas à la définition à quatre roues [11]. Les motards et les passagers d’une moto tombent dans ce vide. La loi sur la PIP figure toujours dans les Florida Statutes de 2026 [11].
Dans l’affaire Koff v. Carrubba (1996), une cour d’appel du New Jersey a jugé qu’un motard heurté par une voiture qui reculait hors d’une place de parking d’un centre commercial n’avait pas droit à la PIP [6]. La loi du New Jersey sur la PIP couvre les personnes dans une voiture particulière ou à pied [15]. Sa définition du piéton exclut toute personne sur un véhicule routier motorisé ; un passager de moto n’y aurait donc pas droit non plus [15].
La loi du Minnesota prévoit que les blessures subies sur une moto, en y montant ou en en descendant, ne sont pas considérées comme provenant d’un véhicule à moteur [3]. La règle s’applique même si une voiture a heurté la moto. Si vous souscrivez un contrat moto sans PIP, l’assureur doit vous remettre un avis indiquant que la PIP de votre voiture ne s’étendra pas à un accident de moto [3].
D’autres États expriment la même idée à leur manière :
- Les règles du Massachusetts prévoient qu’un contrat moto n’a pas à inclure la PIP pour le propriétaire, le conducteur ou un invité blessé à moto. Un conducteur ou un invité blessé ne peut pas non plus percevoir la PIP via un contrat auto souscrit par lui-même ou par un membre de son foyer [4].
- La loi de la Pennsylvanie interdit au conducteur ou à toute autre personne sur une moto de percevoir les prestations directes (first party benefits), nom qu’elle donne à la PIP [10].
- À Hawaï, les motards et les passagers ne peuvent pas demander la PIP au titre d’un contrat auto, sauf si le contrat précise qu’il les couvre [13].
- La couverture auto du Dakota du Nord vous paie, ainsi que vos proches, quand vous êtes dans un véhicule à quatre roues ou plus, ou à pied [12]. D’après cette formulation, un motard n’est ni l’un ni l’autre.
- La loi de l’Utah prévoyait que les propriétaires et les conducteurs ne perçoivent pas de PIP pour les blessures subies à moto [17]. Une nouvelle version est entrée en vigueur le 6 mai 2026. Nous ne l’avons pas examinée ; vérifiez donc la formulation actuelle.
Le Michigan : la principale exception
Des guides du département des assurances du Michigan (DIFS), datés de 2019 et 2020, indiquent qu’un motard blessé dans un accident avec une voiture ou un camion assuré obtient la PIP auprès de l’assureur de ce véhicule [1]. La loi de l’État, modifiée pour la dernière fois en 2019, fixe un ordre unique pour les motards et les passagers. Les demandes vont d’abord à l’assureur du propriétaire du véhicule, puis à l’assureur de son conducteur, puis à l’assureur auto du motard, et enfin à l’assureur auto du propriétaire de la moto [1]. La PIP peut inclure les frais médicaux, la perte de salaire, des prestations aux survivants et jusqu’à 20 dollars par jour pour l’aide à domicile [1].
Imaginez une motarde près de Grand Rapids qui fait un écart pour éviter un cerf et chute seule. Aucune voiture n’étant impliquée, elle se tourne vers son assurance santé ou la garantie des frais médicaux de la moto [1]. Si un pick-up l’avait accrochée, elle aurait fait sa demande auprès de l’assureur du pick-up. Si un véhicule à moteur était impliqué mais qu’aucune PIP n’est disponible, le DIFS indique que les motards peuvent obtenir jusqu’à 250 000 dollars auprès du Michigan Assigned Claims Plan [1].
Le Kansas : la PIP peut être incluse avec la moto
La loi du Kansas inclut la PIP dans un contrat moto, sauf si le propriétaire désigné au contrat la refuse par écrit [14]. Une fois refusée, l’assureur n’a pas à la rajouter au renouvellement, sauf demande écrite de votre part [14]. Un assureur auto du Kansas peut aussi exclure la PIP quand vous circulez dans un autre véhicule vous appartenant que le contrat auto n’assure pas [14]. Demandez à vos deux assureurs comment ces règles s’articulent.
Le Kentucky et Porto Rico
La loi du Kentucky prévoit qu’aucun motard ni passager d’une moto ne peut obtenir de prestations de réparation de base (basic reparation benefits), nom qu’elle donne à la PIP, de quelque source que ce soit pour un accident de moto [9]. L’exception concerne une couverture souscrite en option pour la moto ou par la personne blessée. Les assureurs qui vendent une responsabilité civile moto doivent proposer cette option, ainsi que les garanties conducteur non assuré et sous-assuré [9].
Porto Rico gère son propre régime public, appelé ACAA. Sa loi de 2020 considère comme véhicule à moteur tout véhicule routier qui n’est pas mû par la force musculaire [18]. Dans un avis de mars 2025, l’ACAA a indiqué que les motards sans mention moto sur leur permis ne bénéficient d’aucune couverture ACAA [18]. Cela suggère que les motards titulaires du permis sont couverts, mais nous n’avons trouvé aucune mention concernant les passagers. L’ACAA cite des soins médicaux pendant deux ans au maximum et une indemnité d’invalidité égale à la moitié de la perte de revenu hebdomadaire, jusqu’à 100 dollars par semaine pendant les 52 premières semaines [18].
Les personnes heurtées par une moto
Si votre moto heurte un piéton, plusieurs États précisent qui paie.
L’État de New York exige un avenant « no fault » distinct sur les contrats moto. Il indemnise les personnes blessées par la moto assurée qui ne se trouvaient ni sur cette moto, ni sur une autre moto, ni dans un véhicule à moteur, pour les accidents survenus dans l’État de New York [2]. À l’inverse, un contrat auto de l’État de New York exclut son propre assuré ou un proche heurté à pied par une moto [2].
Imaginez un homme à Buffalo qui traverse au feu quand une moto l’accroche. Ses frais médicaux seraient d’abord à la charge de l’avenant « no fault » de la moto, et non de son propre assureur auto.
Autres États que nous avons confirmés :
- Au Minnesota, un piéton heurté par une moto a droit aux prestations « no fault » [3].
- Au Massachusetts, un contrat moto doit verser la PIP aux piétons heurtés par la moto [4].
- Le New Jersey oblige les contrats de responsabilité civile moto à verser la PIP aux piétons blessés dans l’État par la moto assurée [15].
- Dans une affaire de 1989 en Pennsylvanie, une moto a heurté un garçon à vélo. Le tribunal a estimé qu’il pouvait percevoir les prestations directes au titre du contrat de la moto [5].
- La couverture auto du Dakota du Nord indemnise l’assuré et ses proches si une moto les heurte alors qu’ils sont à pied [12]. Sa clause concernant les autres piétons ne mentionne que la voiture assurée [12].
- Le Kansas inclut les personnes heurtées par le véhicule assuré parmi celles que la PIP doit couvrir [14]. L’effet d’un refus du propriétaire sur ces personnes n’est pas clair.
- Dans une affaire d’appel de 1999 à Hawaï, un accident impliquant une moto n’a pas été considéré comme un accident de véhicule à moteur au sens de la loi « no fault » ; aucune prestation n’était donc due [13].
Nous n’avons pas pu confirmer la règle applicable aux piétons en Floride, au Kentucky, au Michigan, dans l’Utah ou à Porto Rico.
Si vous possédez aussi une voiture : les limites aux poursuites
Un contrat auto peut influer sur votre droit d’agir en justice même s’il ne paie rien pour votre accident de moto.
New Jersey
Dans l’affaire Koff v. Carrubba, le motard avait choisi la limitation des poursuites, appelée à l’époque « verbal threshold », sur son contrat auto et économisé sur ses primes [6]. Le tribunal l’a tenu à ce choix, même si la PIP n’avait rien payé pour ses blessures [6]. Un contrat portant uniquement sur une moto n’aurait pas eu cet effet, a précisé le tribunal [6].
Le New Jersey a modifié sa loi sur l’assurance auto en 1998, mais une décision de 2006, Echeverri v. Blakely, a de nouveau appliqué Koff [7]. Ce motard n’avait pas de PIP sur son contrat moto. Il vivait avec sa mère, figurait sur le contrat de celle-ci avec la limitation des poursuites et possédait d’autres véhicules [7]. Pour agir en justice au titre du préjudice moral, il devait démontrer une blessure permanente ou une fracture déplacée [7]. Ces deux décisions sont anciennes. Le droit du New Jersey a pu changer depuis ; vérifiez donc les règles actuelles.
New York
Les tribunaux de l’État de New York ne sont pas d’accord. Une décision de 2024 expose ces divergences [16]. Une cour d’appel a jugé en 1985 qu’un motard blessé n’a pas à démontrer une blessure grave. Une autre a jugé en 1977 qu’un motard impliqué dans un accident avec une voiture doit le faire [16]. Un troisième tribunal a estimé en 2019 qu’un passager de moto se trouvait hors du système « no fault » ; la question de la blessure grave ne se posait donc pas [16].
La Pennsylvanie, le Kentucky et Hawaï
Les conducteurs de Pennsylvanie qui choisissent le « limited tort » conservent leurs droits complets d’agir en justice s’ils sont blessés dans un véhicule qui n’est pas un véhicule particulier [10]. Nous n’avons pas confirmé si cette notion exclut les motos.
Le Kentucky permet aux propriétaires et conducteurs de moto de refuser les limitations des poursuites pour la seule utilisation de la moto, s’ils le déclarent avant un accident [9]. Ces limitations ne s’appliquent pas non plus à la demande d’indemnisation d’un passager liée à la moto [9].
Pour les accidents de moto, la loi d’Hawaï maintient le droit d’agir en justice. Quand une voiture est impliquée, en revanche, la demande suit les règles générales de l’État en matière de poursuites « no fault » [13]. Nous n’avons pas confirmé comment ces limitations s’appliquent aux motards.
Nous n’avons pas confirmé comment les limitations des poursuites s’appliquent aux motards qui possèdent une voiture en Floride, au Kansas, au Massachusetts, au Michigan, au Minnesota, au Dakota du Nord, dans l’Utah ou à Porto Rico.
Les couvertures de secours sur lesquelles comptent les motards
La garantie des frais médicaux du contrat moto
La NAIC indique que la garantie des frais médicaux paie les soins quand vous ou les personnes qui roulent avec vous êtes blessés [8]. Au Michigan, chaque compagnie qui vend des contrats moto doit proposer une couverture médicale que vous pouvez ajouter par tranches de 5 000 dollars, jusqu’à un plafond fixé par chaque assureur [1]. La loi de l’Utah, dans la version que nous avons lue, permet aux assureurs d’ajouter une couverture médicale aux contrats moto [17]. Ailleurs, demandez ce que vend votre assureur.
En Floride, les motards de plus de 21 ans peuvent rouler sans casque s’ils ont un contrat comprenant au moins 10 000 dollars de prestations médicales pour les blessures dues à un accident de moto [11]. Au Michigan, un motard qui roule sans casque doit disposer d’au moins 20 000 dollars de prestations médicales [1].
Les garanties conducteur non assuré et sous-assuré
La garantie conducteur non assuré (UM) vous indemnise quand le conducteur qui vous heurte n’est pas assuré ou prend la fuite. La garantie conducteur sous-assuré (UIM) intervient quand le conducteur fautif n’est pas assez assuré pour couvrir votre perte [8]. Ne supposez pas que les garanties UM et UIM de votre voiture vous suivent sur la moto. Au Minnesota, les garanties UM et UIM exigées par la loi ne s’appliquent pas quand vous roulez sur une moto que vous possédez [3].
L’assurance santé et la responsabilité civile de l’autre conducteur
Votre assurance santé peut être le principal payeur après un accident sans tiers, comme le note l’autorité de contrôle du Michigan [1]. Si un autre conducteur a causé l’accident, sa garantie responsabilité civile pour dommages corporels peut payer, mais seulement dans la limite de ses plafonds.
Que faire après un accident dans un État « no fault »
Faites-vous soigner d’abord. Appelez le 911 (le 112 en Europe) si quelqu’un est gravement blessé.
Déclarer le sinistre à chaque assureur susceptible de payer
Prévenez votre assureur moto, l’assureur de chaque voiture de votre foyer et l’assureur de l’autre conducteur. Les contrats fixent souvent des délais de déclaration et d’envoi des formulaires, alors demandez à chaque compagnie ses délais par écrit.
Tout consigner dès le premier jour
Conservez le numéro du rapport de police, les photos, les factures médicales, les fiches de paie et chaque courrier d’assureur. Notez la date, le nom et le numéro de dossier pour chaque appel. Si votre assurance santé paie, conservez ses relevés, car elle peut demander à être remboursée sur un règlement ultérieur.
Se faire aider avant de signer quoi que ce soit
Les limitations des poursuites au New Jersey et dans l’État de New York peuvent dépendre de faits comme les contrats que vous possédez et votre lieu de résidence [16, 7]. Avant de signer une décharge ou d’accepter un règlement, demandez à un avocat agréé ou au département des assurances de votre État de vous expliquer vos options.
Questions à poser à votre agent d’assurance
Liste de questions de la Safety Behind the Wheel Foundation
- Un contrat de mon foyer paie-t-il mes frais médicaux si je suis blessé à moto ?
- Mon contrat moto comprend-il une garantie des frais médicaux ou une PIP, et quel est le plafond ?
- Mon passager est-il couvert pour ses frais médicaux, et au titre de quel contrat ?
- Si ma moto heurte un piéton, qui paie ses frais médicaux ?
- Les garanties UM et UIM de ma voiture me suivent-elles sur la moto, ou dois-je les souscrire sur le contrat moto ?
- L’option relative aux poursuites de mon contrat auto me concerne-t-elle quand je roule à moto ?
- Ai-je déjà signé un formulaire refusant la PIP ou les limitations des poursuites sur ma moto ?
- Si mon assurance santé paie après un accident, attend-elle un remboursement sur un éventuel règlement ?
Questions fréquentes
La PIP de ma voiture me couvre-t-elle à moto ?
Dans la plupart des États « no fault » que nous avons vérifiés, non. L’État de New York, le New Jersey, la Floride, le Minnesota, le Massachusetts, la Pennsylvanie, Hawaï, le Kentucky et le Dakota du Nord excluent tous les motards d’une manière ou d’une autre, tout comme la loi de l’Utah que nous avons lue [2, 6, 11, 3, 4, 10, 13, 9, 12, 17]. Le Michigan verse la PIP via l’assureur de l’autre véhicule quand un véhicule à moteur est impliqué [1].
La PIP paiera-t-elle pour mon passager ?
En général, pas via un contrat auto. Ces États que nous avons vérifiés excluent le passager : l’État de New York, le New Jersey, la Floride, le Minnesota, le Massachusetts, la Pennsylvanie, Hawaï et le Dakota du Nord [2, 15, 11, 3, 4, 10, 13, 12]. Au Kentucky, un passager ne perçoit des prestations que via une couverture facultative [9]. Au Michigan, les passagers suivent le même ordre de demande que le motard [1]. Au Kansas, la PIP de la moto elle-même couvre les passagers, sauf refus du propriétaire [14].
Puis-je quand même poursuivre le conducteur qui m’a heurté ?
Cela dépend de votre État et de vos autres contrats. Les tribunaux du New Jersey ont appliqué aux motards la limitation des poursuites de leur contrat auto [6, 7]. Les tribunaux de l’État de New York sont divisés [16]. Au Kentucky, les motards peuvent refuser à l’avance les limitations pour la moto [9]. Un avocat peut vous dire comment les règles s’appliquent à votre cas.
L’essentiel
Recommandation de la Safety Behind the Wheel Foundation
Dans la plupart des États « no fault » que nous avons vérifiés, la PIP de votre contrat auto ne vous couvre pas, ni votre passager, à moto. Le Michigan et le Kansas fonctionnent différemment. Quelques États protègent les piétons heurtés par une moto [1, 14, 2, 4]. La garantie des frais médicaux, les garanties UM et UIM sur la moto ainsi que l’assurance santé peuvent aider à combler le vide [8].
Ces règles varient selon l’État (et chaque pays) et évoluent avec le temps. Avant de rouler, contactez le département des assurances de votre État, passez en revue vos contrats moto et auto, et posez à votre agent les questions ci-dessus.
Sources et lectures complémentaires
- 1Michigan Department of Insurance and Financial Services. Riding a motorcycle in Michigan (FIS-PUB 6180, novembre 2019) et Quick facts : motorcycle insurance (FIS-PUB 6180A, daté 1/20) ; et Michigan Compiled Laws section 500.3114, modifiée par 2019 PA 21, Michigan Legislature. michigan.gov/…/FIS-PUB_6180_650300_7.pdf ; michigan.gov/…/FIS-PUB_6180a_693735_7.pdf ; zeus-milenia.legislature.mi.gov/…/MCL-500-3114.pdf
- 2New York State Department of Financial Services. 11 NYCRR 65-1.1, Mandatory personal injury protection endorsement (Regulation 68), y compris l’avenant moto. Modifié jusqu’au 8 février 2023, via le Legal Information Institute. law.cornell.edu/…/11-NYCRR-65-1.1
- 3Minnesota Statutes chapter 65B : section 65B.46 (édition 2021) et sections 65B.43, 65B.48 et 65B.49 (édition 2012). Office of the Revisor of Statutes. revisor.mn.gov/statutes/2021/cite/65B.46/pdf ; revisor.mn.gov/statutes/2012/cite/65B/pdf
- 4Massachusetts Division of Insurance. 211 CMR 3.00 : Motorcycle insurance, section 3.02. 26 août 2016 ; texte à jour au 20 juin 2025. mass.gov/…/211-3.pdf ; regulations.justia.com/…/section-3-02
- 5Green v. K & K Insurance Co., 389 Pa. Super. 73, 566 A.2d 622 (Pa. Super. Ct., 27 novembre 1989). law.justia.com/…/389-pa-super-73-0.html
- 6Koff v. Carrubba, 290 N.J. Super. 544 (App. Div., 30 mai 1996). law.justia.com/…/a396-95-opn.html
- 7Echeverri v. Blakely, Docket No. A-4190-04T2 (N.J. Super. App. Div., 14 mars 2006). law.justia.com/…/a4190-04-opn.html
- 8National Association of Insurance Commissioners. A consumer’s guide to auto insurance. 2011, réimpression du Tennessee Department of Commerce and Insurance. tennessee.gov/…/Consumer_Guide_Auto_Insuran…
- 9Kentucky Revised Statutes sections 304.39-020 (en vigueur le 15 juillet 2026), 304.39-040 (en vigueur le 15 juillet 1998 ; compilation 2019 via LegalFix) et 304.39-060 (édition 2025). apps.legislature.ky.gov/…/statute.aspx ; legalfix.com/…/section-304-39-040 ; law.justia.com/…/section-304-39-060
- 1075 Pennsylvania Consolidated Statutes section 1705, Election of tort options, et section 1714, Ineligible claimants (compilation 2015). legis.state.pa.us/…/00.017.005.000..HTM ; law.justia.com/…/section-1714
- 11Florida Statutes section 627.736 (édition 2026) ; Part XI of chapter 627, Florida Motor Vehicle No Fault Law, et section 627.732, Definitions (édition 2024, y compris 2025C) ; section 316.211 (2023), Equipment for motorcycle and moped riders ; et Florida Administrative Code rules 69O-176.001 et 69O-176.005, via le Legal Information Institute. m.flsenate.gov/Statutes/627.736 ; flsenate.gov/…/Part_XI ; syfert.com/florida/statutes/0627.732.html ; law.justia.com/…/section-316-211 ; law.cornell.edu/…/Fla-Admin-Code-Ann-R-69O-17… ; law.cornell.edu/…/Fla-Admin-Code-Ann-R-69O-17…
- 12North Dakota Century Code sections 26.1-41-01, Definitions (à jour au 1er janvier 2024), et 26.1-41-06, Persons entitled to basic no fault benefits (édition 2026). codes.findlaw.com/…/nd-cent-code-sect-26-1-41-01 ; law.counselstack.com/statute/nd/26.1-41-06
- 13Hawaii State Legislature. House Bill 220, H.D. 1 (2025), reproduisant les Hawaii Revised Statutes sections 431:10C-304, 431:10G-105 et 431:10G-301 ; et section 431:10C-303 (édition 2025) avec une note de jurisprudence citant 91 Haw. 299, 983 P.2d 200 (App. 1999). data.capitol.hawaii.gov/…/HB220_HD1_.HTM ; law.justia.com/…/section-431-10c-303
- 14Kansas Statutes Annotated sections 40-3107 (modifiée, en vigueur au 1er janvier 2017) et 40-3108. Kansas Office of Revisor of Statutes. ksrevisor.gov/…/040_031_0007.html ; ksrevisor.gov/…/040_031_0008.html
- 15New Jersey Statutes section 39:6A-4 (édition 2025) et section 17:28-1.3 (édition 2022), via Justia ; définitions de la section 39:6A-2 citées dans Goyco v. Progressive Insurance Co. (N.J., 14 mai 2024). law.justia.com/…/section-39-6a-4 ; law.justia.com/…/section-17-28-1-3 ; njcourts.gov/…/a_12_23.pdf
- 16Sterling v. Diaz, 2024 NY Slip Op 51506(U) (Sup. Ct., Bronx County, 6 novembre 2024), qui examine Carbone v. Visco (4th Dept 1985), Simone v. Streeben (3d Dept 1977) et Jung v. Glover (2d Dept 2019). nycourts.gov/…/2024_51506.htm
- 17Utah Code section 31A-22-302, Required components of motor vehicle insurance policies ; exceptions. Version indiquée comme remplacée le 6 mai 2026 ; édition 2022. le.utah.gov/…/C31A-22-S302_18000101180001… ; law.justia.com/…/section-302
- 18Porto Rico. Loi n° 111 du 14 août 2020 (Ley de Protección Social por Accidentes de Vehículos de Motor) ; brochure des prestations de l’ACAA (fichier 2025) ; et communiqué de presse de l’ACAA, « DTOP, CST y ACAA unen esfuerzos para facilitar endosos de motoras en toda la isla », 24 mars 2025. bvirtualogp.pr.gov/…/111-2020.pdf ; docs.pr.gov/…/ACAA%20Folletos%20Beneficio… ; docs.pr.gov/…/DTOP,%20CST%20y%20ACAA%20un…
Cet article s’inscrit dans les priorités de sécurité liées à la sécurité à moto et à l’éducation sur le rétablissement après un accident. Il fournit des informations générales sur la façon dont les lois « no fault » traitent les motards, et non des conseils juridiques, d’assurance ou financiers. Les lois des États, les règles d’assurance et les clauses des contrats diffèrent et évoluent ; confirmez donc les détails auprès du département des assurances de votre État et lisez vos propres contrats. Pour une question sur un sinistre ou une action en justice, un agent agréé ou un avocat peut vous aider. Révisé en octobre 2026.
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